« Afin d’apporter assistance à son client, le conseiller patrimonial assurera une double mission :
- AUDIT Patrimonial :
Analyser la situation patrimoniale de son client en prenant en compte ses objectifs et ses contraintes - INGENIERIE Patrimoniale :
Elaborer une stratégie destinée à optimiser les objectifs poursuivis par une utilisation d’instruments économiques et juridiques, adaptés et adaptables… »
Cours de Jean Aulagnier, découvreur en gestion de patrimoine.
Définitions
il ne faut pas confondre la Gestion de Patrimoine avec la Gestion d’Actifs, qui vise à optimiser le rendement espéré de types de biens clairement identifiés, comme un parc immobilier ou un portefeuille d’actions et/ou d’obligations.
La Gestion de Patrimoine consiste à organiser les différentes composantes de ces actifs, d’analyser leur mode de détention, et, respectant les objectifs du client, de proposer des modifications « adaptées et adaptables ».
Elle nécessite des connaissances importantes dans des domaines variés. Par exemple en droit de la famille, régime matrimoniaux, fiscalité du particulier, marchés financiers, régime sociaux de retraites et de prévoyance, impôts des sociétés….
Le conseiller libéral en gestion de patrimoine vous apportera des solutions personnalisées en fonction de votre situation : la transformation de votre patrimoine privé en patrimoine professionnel, changement de régime matrimonial, donation devant notaire, simple conseil financier, constitution de société (SEL, SCI, SARL, société de portefeuille)…
En accord avec la loi sur la sécurité financière (CIF sur le site AMF ), il établira avec vous une lettre de mission détaillant l’étendue et les conditions de son intervention. Il vous remettra ensuite un rapport écrit décrivant les solutions proposées, avec leurs avantages et inconvénients.
Avec sa vision globale de votre situation juridique, fiscale et sociale, et après une analyse détaillée de vos projets, il trouvera avec vous la solution optimale pour répondre de façon appropriée et efficace à vos attentes. Il sera le chef d’orchestre qui fera ensuite intervenir les différents acteurs du patrimoine, tel le notaire, l’expert-comptable, le banquier …
Il saura comparer l’intérêt financier de différentes stratégies d’investissement comme une Loi Madelin avec un contrat d’assurance-vie, avec une stratégie d’investissement immobilière dans l’ancien ou dans le neuf …
Conseil Patrimonial
L’investissement arrive en tout dernier lieu de la préconisation. Souvent, il prendra une forme tout à fait différente de celle que vous imaginiez avant l’étude.
Parce que nous aurons pris le temps de vous découvrir, parce que nous aurons décelé une faille dans votre patrimoine, ou une optimisation de votre situation sociale ou…
C’est notre mission et notre job !
…Réaliser vos objectifs aussi bien grâce à des économies réalisées qu’en optimisant votre situation…
Produits Financiers
Le conseil financier apporté par Audit Invest est fonction des objectifs et contraintes de chacun. Une sélection est opérée sur chaque type de produit préconisé, tant en terme de performances que de qualité intrinsèque du produit.
L’étude préalable et la prescription peuvent être de type financière (assurance-vie, Pea, compte-titre), immobilière (défiscalisation de revenus, LMP, investissement Outre Mer, SCPI à crédit, logements anciens).
L’intervention peut porter également sur le financement et la pertinence d’un achat à crédit, ainsi que sur l’assurance de celui-ci, ou son refinancement.
Issus du secteur de l’assurance, vous bénéficierez également de notre expertise dans le registre social (prévoyance, retraite, art 83, PEE)
Notre indépendance vis à vis de tout établissement vous garantit une réponse personnalisée et adaptée à vos besoins.
Cette liberté est garantie par la variété des fournisseurs dans chaque catégorie d’actif préconisé, par l’absence totale de participations d’organismes financiers au capital de la société Audit Invest ou d’intérêts connexes des associés à ces organismes, ainsi que notre non-appartenance à toute centrale d’achat.